2021年银行业专业人员(初级)考试（个人理财）模拟试卷及参考答案八

1.监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（ ）五个阶段。
A.检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理 B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施 C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理 D.检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施
答案：C

2.投资者买入一份看跌期权，若期权费为C，执行价格为X，则当标的资产价格为( )时，该投资者不赔不赚。
A.X+C B.X-C C.C-X D.C
答案：B

3.商业银行应当依法保护存款人合法权益。下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（ ）。
A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况 B.商业银行依法按公安机关的合法要求冻结存款人的存款 C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息 D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
答案：C

4.银行业金融机构擅自提高或降低存款利率、贷款利率，违反金融市场公平竞争的行为，银行业监督管理机构对其的处理措施包括（ ）。
A.责令改正，没收违法所得，并处20万元以上50万元以下罚款  B.情节特别严重或逾期不改正的责令停业整顿或吊销经营许可证  C.构成犯罪的依法追究刑事责任  D.没有违法所得的，处10万元以上50万元以下罚款 E.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
答案：BCD

5.在我国股权分置的条件下，股票可以分类为
A.国家股 B.法人股 C.绩优股 D.公众股 E.外资股
答案：ABDE

6.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以有多种指标，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括( )。
A.交易限额 B.止损限额 C.风险价值限额 D.期权限额
答案：C

7.假定某人将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 12%，若每季度末收到现金回报一次，投资期限为2年，则预期投资期满后一次性支付该投资者本利和为( )元。
A.14 400 B.12 668 C.11 255 D.14 241
答案：B

8.以下不属于理财产品开发原则的是（ ）。
A.风险和收益应匹配 B.审慎、合规地开发设计 C.理财产品命名时应明确给予客户的承诺 D.理财产品应该易于理解。容易被客户认知
答案：C

9.银行从业操守和法律的区别有( )。
A.调整范围不尽相同 B.表现形式不同 C.产生的条件不同 D.作用机制不同
答案：ABCD

10.下列属于金融性资产的有:( )。
A.现金 B.股票 C.国债 D.专利权
答案：ABC

11.彩票、基金、活期存款分别属于（ ）。
A.低风险、高流动性产品组合，中风险、中收益产品组合。高风险、高收益产品组合 B.中风险、中收益产品组合。低风险、高流动性产品组合，高风险、高收益产品组合 C.高风险、高收益产品组合，中风险、中收益产品组合，低风险、高流动性产品组合 D.高风险、高收益产品组合，中风险、中收益产品组合，低风险、低流动性产品组合
答案：C

12.行为人有( )情形之一的，导致后果严重，将被追究刑事责任。(1)非法吸收、变相吸收公众存款；(2)伪造、变造商业银行许可证；(3)借款人骗取贷款；(4)从业人员玩忽职守，泄露商业机密。
A.(1)(2)(3) B.(1)(2) C.(2)(3) D.(1)(2)(3)(4)
答案：D

13.期货交易所、非期货公司结算会员有下列( )情形之一的，责令改正，给予警告， 没收非法所得或非法所得不足10万元的，处以10～30万元的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照。
A.允许客户在保证金不足的情况下交易 B.违规从事与期货业务无关的活动 C.变相从事期货自营业务 D.交易软件不符合期货公司审慎经营的原则 E.进行混码交易
答案：ABCDE

14.下列关于资本资产定价模型E（RI）=RF+Β[E（RM）-RF]的说法，正的有（ ）。
A.如果Β=1，那么E（RI）=E（RM），这表明该金融资产的期望收益率等于市场平均收益率 B.如果Β=0，那么E（RI）=RF，这表明该金融资产的期望收益率等于无风险收益率 C.它表明某种证券的期望收益与该种证券的贝塔系数线性相关 D.证券市场线的斜率是无风险收益率 E.该模型反映了任意证券组合的预期收益和风险之间的均衡关系
答案：ABCE

15.如进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进日成本，他应选择叙做（ ）。
A.远期外汇买卖 B.择期外汇买卖 C.掉期外汇买卖 D.外汇期权买卖
答案：B